I servizi finanziari tradizionali si concentrano spesso sui gruppi con redditi medio-alti, trascurando gli utenti comuni, che trovano difficile ottenere supporto finanziario cruciale nelle varie fasi della vita. Ciò limita la pianificazione precoce e l’accumulo di ricchezza a lungo termine.
Il sistema ARX copre l’intero ciclo di vita, regolando dinamicamente le strategie per aiutare gli utenti a passare dalla pianificazione iniziale alla trasmissione del patrimonio, avanzando costantemente verso la libertà finanziaria.
- Fase iniziale: pianificazione del percorso di accumulo di capitale fin dall’inizio
Per i giovani, il sistema raccomanda prioritariamente asset con alto potenziale di crescita e strategie di accumulo di capitale solide.
Combina la capacità di risparmio personale e la propensione al rischio per pianificare scientificamente obiettivi finanziari chiave come il fondo per l’istruzione, l’acconto per la prima casa e il capitale iniziale per avviare un’impresa.
- Fase di crescita: ottimizzazione dell’allocazione degli asset e miglioramento dell’efficienza finanziaria
Durante la fase di crescita professionale e di aumento del reddito, il sistema suggerisce automaticamente un’allocazione diversificata degli asset per aiutare gli utenti a bilanciare rischio e rendimento.
Regola dinamicamente il portafoglio di investimenti per adattarsi in modo flessibile al ritmo lavorativo, ai cambiamenti nei consumi e alle modifiche nella struttura familiare.
- Fase di maturità: controllo delle fluttuazioni e consolidamento dei risultati finanziari
Per gli utenti che raggiungono il picco dell’accumulo di asset, il sistema raccomanda prioritariamente portafogli a bassa volatilità, alcuni asset a reddito fisso e strumenti di ottimizzazione fiscale.
Si concentra sulla conservazione del patrimonio, sull’incremento stabile e sull’ottimizzazione della struttura, preparando gli utenti per una vita di pensionamento sicura.
- Fase di pensionamento e trasmissione: garanzia del flusso di cassa + pianificazione del patrimonio familiare
Il sistema offre simulazioni di prelievo della pensione, strategie di riscossione delle rendite e pianificazione delle spese mediche per garantire una vita serena nella terza età.
Supporta inoltre la gestione collegata degli account familiari, attraverso viste autorizzate e moduli di eredità, facilitando una trasmissione del patrimonio familiare chiara e ordinata.
- Regolazione dinamica per tutto il ciclo di vita, strategie finanziarie che ti accompagnano per tutta la vita
Il sistema monitora in tempo reale fattori chiave come cambiamenti di età, progressi degli obiettivi e capacità di tolleranza al rischio.
Raccomanda in modo intelligente il percorso finanziario più adatto, realizzando davvero il concetto di “un sistema che copre ogni fase della vita”.